Частный заем - доказательства

[vaj]

Ситуация такая...
Проведен перевод в оплату товара на счет в банке Штатов на довольно крупную сумму, оттуда поступил запрос "а где вы взяли деньги?". А может местный банк заинтересовался, но прикрывается тамошними ( запрос через них пришел)...
Деньги были одолжены наличкой, т.е. документов на них нет (в банковском стейтменте и пр.) и как это доказать? Что не за "нелегальную деятельность" они, а друг одолжил на "инвестиции" в будущий бизнес.

Отозвать трансакцию можно, но боюсь, это вообще подозрительно станет. Как и затягивание с ответом.

Блин, не знаю чего думать - насколько серьезная это формальность и как реагировать, погуглила - такие запросы на 10К стандартны, а если меньше - то они посчитали трансакцию "SUSPISIOUS".

Вариант завтра же подписать "контракт" ( образцы в интернете есть) - надо ли заверение солиситора, а то "задним числом" на недельку они не сделают, боюсь... Да и тех солиситоров еще найти надо - апойтменты везде назначать...

[Pasha74]

все родственники скинулись и дал
и вам деньги

[D_IRL]

На английском (ЮК) сайте лучший ответ -

если не возможно обьяснить откуда у вас деньги, их просто конфискуют. Никаких доказательств что они от криминальных действий не требуется.

Все деньги должны проходить через банковские стейтменты. Наличкой перевозить можно только небольшие суммы.

И от разных друзей или родственников - даже если все они напишут обьяснения - есть лимит который они могут подарить и можно попасть, что придется заплатить с них налоги, если много. Даже если через банк и есть в стейтментах.

Если получили за какую то работу - то это доход или зарплата, можно и наличкой, но сообщили ли вы в налоговую службу и уплатили ли с них налоги?


___

Как понял я - вопрос один - откуда у вас эти деньги? Если обьясните - то можете ими платить куда угодно и сколько угодно. Есть контракт или нет - никого не интересует.
Так и напишите - отдолжил или отдолжила. Если для бизнеса то они должны быть как-то записаны в ваших бухгалтерских книгах, что обязаны записывать, если занимаетесь бизнесом.

-

[mutant]

vaj, Расписку от руки задним числом написать если у того кто занял вам деньги есть подтверждение их происхождения или операция съёма этой суммы из банка.

[vaj]

please provide Proof of funds (where the money was coming from) e.g.bank statement, Savings, loan confirmation etc. and please complete compliance form attached below.

Вот что мне написали емайлом, и.е. на словах их обьяснение не устроит что "родственники скинулись", надо бумажку послать. Сумма не такая чтобы облагалась налогами, не дом покупаю...

Скользко в том что еще бизнес не зарегистрирован ( как раз сидела изучала как и что), нет смысла регистрировать не имея товара, сайта и пр. Планировала оформить как все готово будет чтобы не сидеть вхолостую пару месяцев.

[D_IRL]

В США можно ввозить и пересылать без деклфраций максимум 10,000.00 долларов в любой валюте. Если едете всей семьей, все равно только до 10,000 долларов на всю семью.

Но если что подозрительно, надо обьяснят все равно, даже если мньше, но не надо заполнять декларацию.

В прошом году у кого-ио из Ирландии были пробемы, когда наличкой перевозили пару тысяч евро в Голландию. Посчитали, что они могут быть мелкими наркодилерами и летели закупиться наркотой мелкой партией. Но там были какие-то подозрения, что летали часто и регулярно с небоьшими деньгами наличкой. Чем закончилось не знаю.

[vaj]

Сообщение от mutant

vaj, Расписку от руки задним числом написать если у того кто занял вам деньги есть подтверждение их происхождения или операция съёма этой суммы из банка.

человек работает и получает з/п, сьем налички столько сразу в стэйтменте не значится.

vaj добавил 05.03.2015 в 07:55

Сообщение от D_IRL

В США можно ввозить и пересылать без деклфраций максимум 10,000.00 долларов в любой валюте. Если едете всей семьей, все равно только до 10,000 долларов на всю семью.

.

10 тыс там нет...

[D_IRL]

Сообщение от vaj

[I]

Скользко в том что еще бизнес не зарегистрирован ( как раз сидела изучала как и что), нет смысла регистрировать не имея товара, сайта и пр. Планировала оформить как все готово будет чтобы не сидеть вхолостую пару месяцев.

В этом и ошибка. Если бы не надо было пересылать много из страны или в страну, тогда нет проблем. Можно регистрироваться и позже.

Н если начинаете бизнес и сразу закупки и т п - то сначала лучше зарегистрироваться. Закупить вперед можно, но вы не вернете ВАТ и прочие первые расходы, которыми вас обложат при ввозе и покупке товаров или услуг.

Например если зарегистрированы, то ВАТ моно вернуть даже не начав бизнес на полную мощность. Если не зарегистрированы - ничего не вернуть, а ВАТ это 23% все же деньги.

[vaj]

Заскочила к солиситору... успокоили что это формальность и надо им бумажку от руки от "заемщика". Вроде часто такие вопросы возникают последние 2-3 года, даже за 1000 могут дергать.
А я тут уже себе навыдумывала, ночь не спала ( "завтра придут с обыском наркотики искать" и пр.)

[YellowMan]

Сообщение от vaj

Проведен перевод в оплату товара на счет в банке Штатов на довольно крупную сумму, оттуда поступил запрос "а где вы взяли деньги?". А может местный банк заинтересовался, но прикрывается тамошними ( запрос через них пришел)...

Личные сбережения / personal savings

[vaj]

Сообщение от YellowMan

Личные сбережения / personal savings

Личные сбережения должны быть в банке на saving accounts, а не под подушкой...
На будущее буду так и делать - хоть 20 в неделю вносить, чтоб потом было что показать просто.

Кстати, аналогичные вопросы могут возникнуть при покупке машины за кеш, например...

[YellowMan]

Сообщение от vaj

Личные сбережения должны быть в банке на saving accounts, а не под подушкой...

Кому они это должны?

Сообщение от vaj

Кстати, аналогичные вопросы могут возникнуть при покупке машины за кеш, например...

Серьёзно?

[WaterRose]

Люди покупают машины за кеш без проблем! До 10 000 так точно!

[D_IRL]

Сообщение от WaterRose

Люди покупают машины за кеш без проблем! До 10 000 так точно!

Рискуя не иметь машину и потерять деньги.

Попутно - сейчас скандал с покупками на еБэй и оплатой через ПэйПал.
Между 10% и 40% трансакций - мошенничество. Не получить покупку или получишь не то или плохого качества и не вернешь деньги.


Эппл, Майкрософт и другие к осени выдадут новинку - смартфоны с которых можно будет производить оплату. Кредитки тоже попали в "зону риска".
Проводя оплту с телефона у владельца будет сканироваться отпечаток пальцев, скан глаз и возможно фейса, и определяться местонахождения (координаты) откуда производися оплата. То есть если регистрация по вашем местонахождению (или как там будет), то с украденного телефоа от соседа оплатить будет невозможно. Или если не совпадут отпечатки палцев и не знаю, что там еще понавесят...

На сайте боардс.ие ирландцы пишут, что в некоторых странах ЕС уже нигде не принимают наличку - только оплата карточками. Страны не назвали.

[vc]

Сообщение от D_IRL

в некоторых странах ЕС уже нигде не принимают наличку - только оплата карточками. Страны не назвали.

Как всегда проклятая неопределённость!(с)